Arquitectura de Capital
FinancialQ™
Una metodología de cuatro pilares para construir, gobernar y adaptar portafolios a través de regímenes de mercado. Basada en principios institucionales y aplicada con precisión a mandatos individuales.
Definición del Mandato
Especificación rigurosa del mandato: propósito del capital, objetivos de retorno, límites de restricciones y horizonte temporal con precisión institucional antes de cualquier asignación.
- Documento de mandato firmado
- Perfil de riesgo cuantificado
- Horizonte temporal definido
- Restricciones estructurales documentadas
Presupuesto Explícito de Riesgo
El riesgo es la moneda principal de asignación. Construimos portafolios presupuestando explícitamente la volatilidad, caída máxima y correlación — no como reflexiones posteriores a los retornos.
- Volatilidad esperada del portafolio
- Drawdown máximo aceptable
- Correlación entre clases de activos
- Riesgo de liquidez y horizonte
Asignación Sensible al Régimen
Los regímenes económicos gobiernan el comportamiento de los activos. Nuestro marco está calibrado a ciclos macroeconómicos, incorporando la identificación de régimen como insumo estructural permanente.
- Expansión con baja inflación
- Expansión con alta inflación
- Contracción deflacionaria
- Estanflación / transición de régimen
Arquitectura de Capitalización
Los resultados a largo plazo se soportan mediante una estructura portafolio disciplinada y un rebalanceo sistemático, permitiendo que el capital compuesto opere de manera consistente a lo largo del tiempo.
- Rebalanceo sistemático con umbrales definidos
- Estructura portafolio alineada con los objetivos del mandato
- Posicionamiento consciente de liquidez y horizonte
- Planificación de distribución y retiro